Hollandalı Neobank Bunq, Para Aklama Kontrollerini Yerine Getiremediği İçin 3 Milyon Dolar Cezaya Çarptırıldı

Hollanda Merkez Bankası, De Nederlandsche Bank (DNB), neobank bunq’u anti-para aklama kontrollerindeki başarısızlıklar nedeniyle 2.6 milyon Euro (yaklaşık 3 milyon dolar) para cezasına çarptırdı.

Hollanda düzenleyicisinin Pazartesi günü yayınladığı resmi duyurusuna göre, online banka bunq, “Ocak 2021’den Mayıs 2022’ye kadar olan inceleme döneminde para aklama kontrolünde ciddi eksiklikler” nedeniyle cezalandırıldı.

Soruşturmasında, DNB bunq’un müşteri işlem izleme işlemlerinin “yüksek riskli” olarak sınıflandırıldığını buldu. Denetleyici, neobank’ın Para Aklamayı Önleme ve Terör Finansmanını Önleme Yasası’na (Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, Wwft) uymadığını belirledi. Bu yasa, para aklama ve terör finansmanını önlemek için kurallar belirler ve bunq’un ihlallerin ciddi ve kusurlu olduğu sonucuna vardı.

“2018 ve 2023 yılları arasında, DNB, bunq’un Wwft’ye uyumunu çeşitli incelemelere tabi tuttu,” DNB yazdı. “Bu incelemeler sırasında, hem ciddi hem de kusurlu bulunan Wwft’ye uymayan çeşitli durumlar belirlendi.”

bunq, hala beklemekte olan bu cezaya itiraz etti. Techzine’e göre şirket, finansal sistemin bütünlüğünü çok ciddiye aldığını belirtti. “İşte bu yüzden en ileri teknolojileri kullanıyor ve sürekli iyileştirmeler uyguluyoruz,” diye bir sözcü Techzine’e açıklama yaptı.

Bu, bunq ve DNB arasındaki ikinci anlaşmazlık. 2018’de, bunq, bankanın AI’ı işlem taraması için kullanmasının yasaklanmasının ardından düzenleyiciyi başarıyla sorguladı; mahkeme sonunda bunq lehine karar verdi.

Son birkaç yıldır neo-bankalar piyasası, TBC Özbekistan’ın AI çözümleri gibi benzersiz yaklaşımlar ve müşterilerin para yönetimi ve finansları için daha fazla dijital alternatifler ile hızla büyüdü. Düzenleyiciler yakından izleyip eksiklikler için firmalara yaptırım uyguladılar. Birkaç ay önce, İngiliz şirketi Wise, zayıf para aklama önlemleri nedeniyle suçlandı ve Avrupa düzenleyicileri tarafından bunları düzeltmek zorunda kaldı.